光大证券：砥砺前行 实招实效 加强投资者保护工作

投资者是资本市场赖以生存和发展的基础，加强投资者保护和教育工作其重要意义不仅在于改善当前市场投资者在信息获取能力、投资知识与经验以及风险意识等方面均处于弱势地位的现状，还可缓解投资者在参与资本市场投资时面临的风险。

5月15日，在中国证监会投资者保护局的指导下，中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会联合并发布了《证券基金期货经营机构投资者投诉处理工作指引》（以下简称《指引》）。中国证券业协会投资者服务与保护委员会牵头制定了《证券公司投资者权益保护工作规范》（以下简称《规范》）。从保护投资者合法权益出发，规范证券公司组织及制度保障、规范对投资者提供金融产品和服务的行为，畅通与中小投资者的沟通渠道、依法妥善处理投资者投诉纠纷等，以进一步维护市场环境的公开、公平、公正，促进资本市场健康稳定发展。

一、加强规范 促进投资者保护水平和能力

本次发布的《规范》，将进一步加强对证券公司投资者保护工作的指导，规范业务行为，从而促进证券公司投资者保护水平和能力的提升。《规范》主要有以下三方面重点内容：一是加强投资者保护工作的组织管理和机制建设。从理念推行、组织架构、制度建设、投诉管理等方面提出要求，为投资者保护工作提供更有效的依据、标准和制度遵循。二是明确基本的投资者保护行为要求。从保障投资者知情权、自主选择权、资产安全、信息安全、格式条款要求等多方面明确证券公司的行为规范，切实保护投资者特别是中小投资者的合法权益。三是完善自律管理体系，着重声誉约束。建立证券公司投资者保护工作评估和检查机制。重在通过评估、检查加强声誉约束，引导公司履行投资者保护主体责任。

《规范》进一步明确了投资者保护的组织和制度建设。使投资者保护工作贯穿到整个公司管理体系，有利于压实责任、切实保障投资者保护工作的有效开展。证券公司在落实投资者教育工作时，应将投资者教育纳入直接或间接面向投资者的业务环节并积极组织证券知识普及活动，提高投资者对产品和服务的认知能力、风险意识和法律意识。依托投资者教育基地、营业网点、官方自媒体平台等，制作投资者教育宣传材料，开展广泛、持续的投资者教育，创新投资者教育方式方法。

《规范》在为保护投资者合法权益，规范证券公司向投资者提供金融产品和服务的行为，督促证券公司积极开展投资者保护活动等方面，都起到了构建资本市场良好生态的重要意义。

二、创新方式 建立多层次投教工作模式

作为央企背景上市券商，光大证券高度重视投资者保护工作，不断完善客户服务体系建设，并致力于做精投教服务、做实投教内容、丰富投教形式，通过“线上+线下”相结合的形式，多渠道、立体式地开展投资者教育活动，切实履行上市券商投资者保护责任担当。

公司通过公司官网、客户端、微信公众号等多种途径持续开展线上投教，内容涵盖最新监管动态、投教基础知识、投教活动等，并围绕科创板、创业板、新三板、可转债、期权为核心建立了“投教学堂”，第一时间为投资者提供业务解读等，为新业务开展夯实基础。

针对线下投教，公司紧抓市场创新业务节奏，积极推动投教进校园、进机构、进社区、进上市公司等宣传活动，并联合交易所开展多场多板块投教宣传活动。

其中，公司积极探索与高校合作，联合华东理工、东华大学、青海师范大学等,开展证券期货知识普及教育讲座，组织走进上市公司等活动，培养大学生理性投资、价值投资、长期投资理念。作为沪上首批5家券商之一，光大证券参加上交所举办的“推动投资者教育纳入国民教育体系工程”，与上交所及对口院校上海财经大学签署了三方合作备忘录。公司“特聘讲师团”的多名讲师先后走进上海财经大学，从不同角度讲授了涵盖资本市场、证券研究、投资银行、财富管理、证券和衍生品交易等多领域实务知识。

在中国证监会打击“股市黑嘴”“非法荐股”“场外配资”等违法活动专项整治行动的统一部署下，公司联合上交所开展“理性投资 远离非法证券期货陷阱——投资者教育进社区”活动，组织分支机构多次开展投资者教育进社区专题活动，并着重向中西部地区营业部倾斜，益于投资者教育深入到基层一线。

该活动围绕“股市黑嘴”“非法荐股”“场外配资”以及“黑群”“黑APP”等违法活动，向投资者揭示其违法过程与逻辑，帮助投资者尤其是中小投资者认清违法违规行为的具体表现，扫清投资者在认知上可能存在的误区,提高风险识别和防范能力，避免不必要的损失。

针对不法分子团队化、专业化特征，公司聚焦场外配资、非法荐股、股市黑嘴、非法发行股票、个股期权、债券领域非法集资等重点领域，大力宣传揭露非法证券活动犯罪手法和主要特点，尤其加大对老年人、青年学生、投资者等重点人群做了防非宣传，提高社会公众风险识别和防范能力。针对不同群体的投资心理、信息来源、认知水平等，推动防非理念入脑入心，不断提升防非宣传效果和影响力。

此外，公司还举办“疫情不忘初心，安全一路同行”网络安全宣传周活动及金融信息安全宣传活动，通过多场景模拟吸引投资者参与，增强投资者网络安全意识。

此次协会发布的《规范》与《指引》，对证券公司投资者教育和保护工作规范开展指明了方向。未来，光大证券将坚持以“以客户为中心”的服务理念不动摇，将《规范》与《指引》落到实处，持续做好投资者保护工作，通过完善管理体系与制度、优化线上投教基地建设和运营，实现投教工作手段多样化、参与主体多元化，不断强化投资者理性投资和风险防范意识，为打造规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场积极贡献光证力量。